ИНВЕСТИЦИИ В ИСКУССТВО

По материалам RB.RU

Инвестиции в искусство могут конкурировать по популярности со вложениями в фондовые рынки и восприниматься как полноценный альтернативный инструмент для получения прибыли. Когда экономика переживает спад, вложения в ценные бумаги и в драгметаллы становятся высокорисковыми – а вот инвестиции в искусство влиянию кризисов не подвергаются. Они всегда были выгодными: арт-предметы со временем только увеличиваются в цене. Доходность этого рынка может колебаться от 30 до 80% годовых. Но нужно быть готовым к тому, что инвестиции в искусство – история долгосрочная. Илья Федоров, основатель галереи современного искусства DORDOR, рассказывает, что необходимо знать о таком способе инвестирования.

Пять правил инвестирования в искусство

Чтобы начать инвестировать в искусство, необходимо:

1. Следить за тенденциями в мире искусства, быть в курсе, какая эпоха и стиль сейчас актуальны, какие художники пользуются спросом на рынке, кого покупают чаще всего.
2. Провести свою аналитику за последние 10 лет: составить топ самых продаваемых художников. Просмотреть статистику: когда и почем куплены и проданы картины.
3. Следить за арт-индексами, например, Sotheby’s Mei Moses и ARTIMX.
4. Как только вы определились с художником и, соответственно, с его работами, возникает выбор, как именно вы будете приобретать произведение искусства. Можно связаться напрямую с автором, обратиться в галерею, с которой он сотрудничает, или же принять участие в торгах на аукционе, где он выставлен.
5. До приобретения работы стоит убедиться в ее подлинности – воспользоваться услугами специалиста от аукционного дома или галереи или обратиться к услугам независимого эксперта.

Зачем бизнесмену искусство?

Инвестиционный портфель рекомендуется формировать из разных видов бумаг, принадлежащих разным компаниям. Точно так же эксперты советуют включать в него не одни лишь ценные бумаги. Снизить волатильность портфеля, захеджироваться против инфляции и увеличить шансы на успех портфельного инвестирования в сложных экономических условиях позволяют вложения в искусство. Как и инвестиции в драгоценные металлы, они зарекомендовали себя как инструмент против инфляции.

Искусство сейчас – реальный актив, то есть в его реальной стоимости можно быть уверенным. Если покупка картины была обдуманной, с учетом таких важных параметров, как эпоха, стиль, имя автора и его востребованность, то прибыль – вопрос времени.

Если рассматривать инвестиции в искусство как схему «покупка-перепродажа», необходимо понимать, что здесь минимальные вложения составят порядка 10 000 долларов.

Покупая работы востребованных мастеров, вы приобретаете статус коллекционера. Это позволит вам не только принимать участие в открытых и общедоступных аукционах, но и получать приглашения на закрытые торги. Чем активнее вы вкладываете сбережения в искусство, тем выше вероятность попасть на частные торги самых знаменитых аукционных домов, таких как Sotheby’s и Christie’s, и стать их постоянными клиентами.

Инвестиции в искусство экономически выгодны и более стабильны в кризисы, чем вложения в рынок ценных бумаг, не уступают им по статусности и при этом приносят еще и эстетическое удовольствие. Плюс важный вклад в культурное наследие страны.

Более того, это отличный инструмент, чтобы стимулировать креативное мышление, которое одинаково важно для банковского сотрудника, топ-менеджера и дизайнера. Можно управлять рабочей атмосферой, выбирая картины классических или современных художников. Покупая современное искусство, вы несомненно оказываете бесценную поддержку пока еще малоизвестным художникам. Такая поддержка крайне важна, она позволяет влиять на формирование российского арт-рынка.

Как понять, что вложение принесет доход?

На практике часто используется специальный фондовый арт-индекс доходности живописи – индекс Mei Moses All Art. В 2016 году права на него выкупил один из главных аукционных домов – Sotheby’s. Индекс позволяет отслеживать доходность инвестиций на арт-рынке по отношению к другим активам (ценные бумаги, драгоценные металлы и прочее). Уникальность индекса в том, что он позволяет точно спрогнозировать стоимость произведения искусства. Методика основывается на данных повторных продаж объектов искусства, которые собираются по всему миру с 1810 года. Индекс показывает доходность и волатильность инвестиций в искусство по сравнению со вложениями в другие активы.

Среди недостатков таких инвестиций – невозможность предугадать, какая эпоха станет популярной в будущем. Например, вы приобрели картину некого мастера, чьи работы гремят в настоящем, но нет гарантий, что спустя время они не упадут в цене.

Сколько может стоить картина?

Стоимость картины зависит от качества произведения, размера, жанра и техники исполнения, а также от времени, потраченного на ее создание. Немаловажно, в какой стране вы приобретаете произведение искусства, совершается ли покупка через аукцион или напрямую у самого художника.

Например, 3 июня в Christie’s работа Кузьмы Петрова-Водкина ушла с молотка за 9 286 250 фунтов стерлингов, а стартовая цена была назначена в размере миллиона.

Что до современного российского искусства в реалиях отечественного арт-рынка, то зачастую художники вынуждены продавать свои работы по низким ценам. Картины можно купить и за 5 тысяч рублей.

Важно помнить о налоге при перепродаже. Если произведение искусства находится в собственности коллекционера более трех лет, то доход от его реализации освобождается от налогообложения. Если менее — ставка налога для резидентов РФ составляет 13%. Но есть возможность воспользоваться налоговым вычетом.

Как выбрать галерею?

Выбор галереи зависит прежде всего от эпохи, жанра и самого художника. Необходимо также обращать внимание на репутацию галереи. Стоит посетить ее сайт, оценить его с точки зрения информативности, почитать отзывы или поинтересоваться мнениями самих художников и профессиональных арт-дилеров.

Как понять, что инвестиция действительно стоящая?

Современное искусство слишком разное – не существует специалистов-оценщиков конкретно по этому временному отрезку. С одной стороны, никто не даст гарантий, что, покупая работу малоизвестного художника, вы получите большую прибыль через некоторое время. А с другой, если тщательно следить за молодыми авторами, можно примерно прикинуть, станет ли этот мастер знаменитым и вырастут ли его работы в цене. Приобретение предметов искусства неизбежно влечет за собой дополнительные траты. В России оценка подлинности работы может составлять от 7 тысяч рублей, однако итоговая стоимость зависит от конкретного случая.

Для транспортировки картин в другую страну необходимо оформить разрешающие документы на вывоз и правильно упаковать работы. Существуют арт-почты, которые на профессиональном уровне решают эти вопросы. С ними же можно застраховать произведения искусства и обеспечить условия хранения до ожидаемой транспортировки.

Как не купить подделку?

Чтобы не нарваться на подделку, стоит соблюдать следующие рекомендации:

1. Не покупайте картины через интернет на малых аукционах.
2. При приобретении работы требуйте экспертные заключения. В каждой крупной галерее или аукционном доме обязательно есть свой специалист по экспертизе подлинности. Во избежание покупки подделки не пренебрегайте услугами таких специалистов. Кроме того, можно привлечь независимых экспертов.
3. Требуйте подтвержденный провенанс (историю владения художественным произведением).

При любых сомнениях лучше воздержаться от покупки. Шанс приобрести достойный оригинал еще предоставится, а возможность вернуть деньги за фальшивку – не факт.

Как происходит покупка?

Картину можно приобрести на аукционе или напрямую у художника. Бывает, что выйти на связь с автором не получается и нет возможности общения без посредника, а та самая заветная картина выставляется только на торги. Возможно, коллекционеру в принципе нравится принимать участие в аукционах, и тогда он покупает произведения искусства только там.

Приобретение картины частным лицом не означает, что она станет скрыта от глаз общественности. Многие владельцы с удовольствием предоставляют экспонаты частных коллекций для участия в выставках в музеях и галереях. Так недавно стал возможен выставочный проект «Viva la Vida. Фрида Кало и Диего Ривера. Живопись и графика из музейных и частных собраний». Кроме картин из галерейных собраний Мексики и США, сам внук Диего Риверы, Хуан Коронель Ривера предоставил для этой выставки работы из своей частной коллекции.

Где найти консультанта?

Вы можете приобрести картины на выставках или на аукционах, а также непосредственно у художника. Существуют и арт-дилеры, которые сотрудничают с мастерами. Такие специалисты предлагают услуги, позволяющие с большой долей вероятности избежать покупки подделки. Кроме того, арт-дилер полезен тем, что может на профессиональном уровне отслеживать тенденции арт-рынка, рост или падение покупок и продаж определенных авторов, а также влиять на вкусы и предпочтения коллекционеров.