ДАРИН СИМЕОНОВ, СОУЧРЕДИТЕЛЬ И ГЛАВНЫЙ ИСПОЛНИТЕЛЬНЫЙ ДИРЕКТОР ISEC WEALTH MANAGEMENT LTD.

Грядет ли очередной финансовый кризис? В чем заключаются особенности нынешней инвестиционной среды?

Нельзя просто так взять и ответить, грядет ли кризис. В первую очередь потому, что важно понимать: мы говорим не об одном финансовом рынке, а о нескольких.
Например, когда речь заходит о так называемом кризисе на финансовых рынках, люди обычно имеют в виду фондовые индексы – ну или, как минимум, часто на них ссылаются. А ведь они представляют только один сегмент фондового рынка.

Не все рыночные сегменты движутся вместе – и это рождает возможности для инвесторов. Сам фондовый рынок делится на крупные, средние и мелкие компании (Large cap, Medium cap, Small cap). Каждая категория, в свою очередь, очень специфично ведет себя в случае коррекции на определенном рынке. Точно так же во время кризиса рынки долговых обязательств, инвестиции в драгоценные металлы, недвижимость, сырье и произведения искусства имеют свою собственную динамику.
Понимая это, можно удачно оседлать волну и избежать подводных течений, которые в кризисных условиях могут быть очень опасны.

Ключевой момент такой: рынки этих типов активов очень редко имеют однонаправленное движение – а это означает возможность извлекать прибыль из турбулентности. Любое колебание рынка – шанс реализовать определенные результаты, сопровождающие класс активов.

В последние годы для хеджирования капитала на различных экономических аренах много внимания уделялось производным финансовым инструментам, подходящим для использования в условиях неопределенности рыночной среды.

Как позиционируются ваши продукты в такой инвестиционной среде?

Мы работаем с инвестиционными моделями, проверенными временем, имеем четкое представление, как эти портфели ведут себя во время рыночной турбулентности, и регулярно проводим стресс-тесты этих моделей.
Одна из задач, которые решает наша профессия – создание стрессоустойчивых инвестиционных портфелей в соответствии с последними тенденциями отрасли. Наши модели регулярно адаптируются к ряду экономических показателей и движущих сил финансовых рынков (ВВП, процентная ставка, безработица). Поэтому мы считаем, что чувствуем «пульс» рынка и более чем соответствуем ему.

Что вы предлагаете и чем ISEC Wealth Management отличается от других игроков рынка?

Мы предлагаем инвестиционные решения как для бизнеса (B2B), так и для розничной торговли. ISEC Wealth Management предоставляет услуги дискреционного управления вложениями в соответствии с экономическим профилем клиентов. Мы диверсифицируем портфели, используя ETF, акции и ценные бумаги.
Инвестиционные модели, которые применяет ISEC Wealth Management Ltd., основаны на математическом моделировании и количественных решениях. Классы активов определяются на основе расчетов и в соответствии с профилем клиента-инвестора. На регулярной основе проводится ребалансировка портфеля – это помогает инвесторам поддерживать первоначальное распределение активов, потенциально снижая их подверженность риску по сравнению с распределением целевым.

Портфели ISEC Wealth Management – отдельно управляемые счета. Принцип их работы: мы запускаем инвестиционную модель, и у каждого инвестора есть индивидуальный (отдельно управляемый) счет, соответствующий ей. Финансовые инструменты регистрируются на собственное имя инвестора, и дивиденды/доход от них выплачиваются непосредственно ему.

Это продукт, созданный для клиента и по его желанию, а не для организации. Все люди разные, со своими потребностями и финансовыми проблемами, которые надлежит решить. По этой причине к каждому клиенту мы подходим особо. Мы создаем для него уникальный профиль с учетом множества факторов, связанных с конкретным случаем, предоставляя индивидуальные услуги, ведущие к оптимальной инвестиционной модели.

Наша цель как финансовой компании – выбрать наиболее подходящие инструменты для создания клиентского портфеля. Благодаря развитой инфраструктуре с доступом ко всем основным финансовым рынкам это можно осуществить легко и удобно. Говоря реалистично, мы предлагаем именно ту услугу, которую люди ожидают получить от банков, слыша «управление активами премиум-класса» – с той разницей, что мы на самом деле это делаем.

Каков профиль ваших клиентов? Что их в вас привлекает?

Наши основные клиенты – успешные предприниматели, которые ценят свои достижения и время и хотят получить максимальную отдачу от заработанного. И, как бы нескромно это ни звучало, отмечу, что обычно они находят нас самостоятельно либо по рекомендации наших довольных партнеров и клиентов.